Как проверить благонадежность физического лица в 2023 году

как проверить физическое лицо в 2023

Существует два варианта как проверить человека онлайн:

  • бесплатно с помощью информационных ресурсов на сайтах разных государственных ведомств;
  • платно с помощью одного из коммерческих сервисов проверки. Хороший пример такого сервиса – Casebook.

Первый вариант привлекателен тем, что не потребует никаких вложений. Проблема его в том, что он отнимет много времени и сил. Второй вариант позволит проверять физических лиц за 2 минуты и не тратить энергию на ручную аналитику собранных данных.

Но, прежде чем выбирать подход к проведению проверки физических лиц, следует разобраться, когда и зачем их проверять, а главное – какую информацию собирать.

Содержание статьи

Когда и зачем нужна проверка физических лиц

Как и мониторинг потенциальных контрагентов, проверка физического лица для компании не является обязательным действием. При этом, есть ряд ситуаций, когда она поможет избежать серьезных рисков, сбережет деньги и даже репутацию.

Прием на работу нового сотрудника

Проверка соискателя на вакансию и оценка его репутации и добросовестности, необходима, чтобы:

  • убедиться, что он подходит для предлагаемой должности и нет обстоятельств, препятствующих найму. Например, если человек претендует на руководящую позицию, следует убедиться, что он не внесен в реестр дисквалифицированных лиц;
  • минимизировать риски для имущества и репутации работодателя. Если человек в прошлом имел проблемы с законом, привлекался за кражи или хулиганство, доверять ему ценные вещи будет неразумно;
  • предотвратить утечку коммерческой тайны;
  • исключить конфликт интересов и другие неприятные ситуации. Например, спорным является решение нанять на руководящую должность человека, который возглавляет или входит в круг руководителей компании-конкурента.

Выдача займа или кредита

Если банк намерен выдать физическому лицу кредит, следует убедиться в хорошей репутации этого человека:

  • не находится ли он в процедуре банкротства;
  • нет ли у него непогашенных исполнительных производств;
  • не состоит ли он в розыске полиции;
  • не пытается ли обмануть кредитора, предоставляя фальшивые документы и сведения о себе.

Если не провести такую проверку, компания рискует выдать кредит неплатежеспособному человеку и потом добиваться возврата денег через суды.

Проверка самозанятого при оформлении сотрудничества

После введения налога на профессиональный доход, многие компании предпочитают сотрудничать с самозанятыми фрилансерами, а не с обычными физическими лицами без такого статуса. Это и понятно – режим НПД предполагает, что человек сам передает сведения в налоговую и платит налог. Компания не становится его налоговым агентом, ей не нужно перечислять за него НДФЛ и страховые взносы.


Однако, прежде чем заключать договор с человеком, который утверждает, что он самозанятый, следует проверить, говорит ли он правду. Это важно, потому что если на самом деле статуса плательщика НПД у него нет, а компания не заплатит за него НДФЛ и взносы, это будет налоговым нарушением.


Кроме того, такая проверка поможет получить полное представление о деловой репутации партнера, убедиться в его добросовестности и быть уверенными, что он выполнит обязательства.

Проверка физического лица и персональные данные – как не нарушить закон

Проверяя добросовестность физического лица, важно помнить о Федеральном законе № 152-ФЗ о персональных данных.

Этот закон устанавливает, что обработка персональных данных человека возможна и допускается только с согласия этого человека. Есть ограниченный перечень случаев, когда передать или использовать информацию о лице можно без его согласия. Проверка при трудоустройстве или выдаче кредита к таким случаям не относится.


Персональные данные – это сведения, которые прямо или косвенно относятся к физическому лицу и указывают на него. Иными словами, это любая информация, по которой человека можно идентифицировать. Например, к персональным данным относятся ФИО, адрес регистрации, телефонный номер, адрес электронной почты.


Если компания собирает сведения о человеке и намерена их хранить или использовать, следует запросить у него согласие на обработку персональных данных.


Благо, такое согласие можно дать массой разных способов – составлять отдельный документ необязательно. Например, можно, в анкете соискателя указать пункт, что подписывая эту анкету, человек гарантирует достоверность поданных сведений и дает согласие на их обработку. Этого будет достаточно, чтобы дальше использовать данные анкеты для проверки человека.

Какие сведения следует проверить

Чтобы получить полное представление о деловой репутации партнера и его надежности следует проверить следующие параметры:

  • подлинность паспорта – если человек предоставил поддельные документы это однозначный «красный флаг», сотрудничать в любой форме с ним опасно;
  • основные данные – ФИО, ИНН, дата рождения, СНИЛС;
  • уровень образования и подлинность документов о нем;
  • если компания намерена сотрудничать с человеком, как с самозанятым, – наличие у него статуса плательщика НПД;
  • связи контрагента с юридическими лицами;
  • если человек претендует на руководящую должность – отсутствие записи о нем в реестрах дисквалифицированных лиц, массовых руководителей или учредителей;
  • отсутствие открытого в отношении него дела о банкротстве;
  • отсутствие лица в реестре розыска полиции;
  • непричастность человека к террористической, экстремистской деятельности и распространению оружия массового поражения;
  • наличие незакрытых исполнительных производств.

Бесплатная проверка

Получить достоверные данные о физическом лице можно бесплатно. Для этого в интернете имеется ряд сервисов, предоставляющих информацию о гражданах.


Важно!

Для сбора сведений следует использовать официальные базы данных государственных органов. Доступ к ним предоставляется на сайтах этих ведомств. Использовать базы украденные и «слитые» в интернет неизвестными хакерами не нужно. Во-первых, такие «сливы» незаконны, а во-вторых, нельзя ручаться за достоверность приведенных в них сведений.


Проверка физических лиц онлайн выполняется с помощью следующих ресурсов:

  • сервис на сайте МВД РФ для установления подлинности паспорта гражданина;
  • сервис МВД РФ для проверки, не разыскивается ли человек полицией;
  • подлинность документа об образовании можно установить с помощью сервиса на сайте Рособрнадзора;
  • дисквалификацию и связи контрагента с другими юридическими лицами можно проверить в сервисе «Прозрачный бизнес» на сайте налоговой;
  • если в отношении человека открыто дело о банкротстве, информация об этом будет в Картотеке арбитражных дел;
  • сведения о долгах по исполнительным производствам доступны на сайте ФССП;
  • реестры людей, имеющих отношение к террористической и экстремистской деятельности, имеются на сайте Росфинмониторинга.

Таким образом, собрать в интернете некоторое количество сведений о человеке можно, но долго. И в итоге пользователь получает набор разрозненных данных, которые ему еще предстоит обобщить и проанализировать.

Проверка физического лица в Casebook

Упростить процесс можно с помощью сервиса проверки физических лиц в Casebook – это платно, но удобно:

  • достаточно один раз ввести данные проверяемого человека и получить всю интересующую информацию;
  • сервис предоставляет подробный отчет о проверке физического лица, то есть все сведения будут автоматически собраны в единый документ;
  • проверка займет считанные минуты.

Casebook проверяет физических лиц по семнадцати параметрам, в числе которых:

  • подлинность паспорта;
  • исполнительные производства;
  • арбитражные процессы;
  • статус самозанятого;
  • нахождение в реестре дисквалифицированных лиц;
  • банкротства;
  • еще более десяти параметров.

Сервис постоянно дорабатывается и обновляется, скоро в нем станет доступна проверка участия человека в делах судов общей юрисдикции.

Чтобы проверить физическое лицо:

  1. в меню Casebook выберите раздел «Проверка физических лиц»;

    Как проверить благонадежность физического лица в 2023 году

  2. введите информацию о проверяемой персоне. Обратите внимание, что от объема введенных данных зависит количество параметров, по которым система сможет провести проверку. Если вы введете только ФИО, то получите информацию о том, причастно ли лицо к террористической, экстремистской деятельности или распространению оружия. Введите максимум имеющихся сведений, чтобы получить как можно более подробный отчет;

    Как проверить благонадежность физического лица в 2023 году

  3. поставьте галочку в подтверждение того, что вы получили от человека согласие на обработку персональных данных;

    Как проверить благонадежность физического лица в 2023 году

  4. нажмите кнопку «Запросить отчет».

    Как проверить благонадежность физического лица в 2023 году

Отчет о проверке физического лица придет на электронную почту в течение нескольких минут.

В нем не просто собрана исчерпывающая информация – она структурирована по факторам риска:

  • красным в тексте выделены факторы риска, которые делают сотрудничество с человеком чрезвычайно опасным. Например, к таким «красным» рискам относятся недействительность паспорта и вхождение лица в реестр террористов и экстремистов;
  • средний уровень опасности отмечен желтым цветом – обнаружение «желтых» рисков должно вызывать опасения, но не является однозначным поводом для отказа от найма или заключения договора;
  • наконец зеленым отмечены риски, наличие которых не влечет для компании большой опасности, хотя и на них следует обратить внимание.


Отчета Casebook о физическом лице достаточно, чтобы оценить благонадежность потенциального сотрудника, заемщика или самозанятого партнера и принять обоснованное решение о сотрудничестве или отказе от него.

4708 просмотров

Наши сообщества