Как проверить благонадежность физического лица в 2023 году

Существует два варианта как проверить человека онлайн:

• бесплатно с помощью информационных ресурсов на сайтах разных государственных ведомств;
• платно с помощью одного из коммерческих сервисов проверки. Хороший пример такого сервиса – Casebook.

Первый вариант привлекателен тем, что не потребует никаких вложений. Проблема его в том, что он отнимет много времени и сил. Второй вариант позволит проверять физических лиц за 2 минуты и не тратить энергию на ручную аналитику собранных данных.

Но, прежде чем выбирать подход к проведению проверки физических лиц, следует разобраться, когда и зачем их проверять, а главное – какую информацию собирать.

Когда и зачем нужна проверка физических лиц

Как и мониторинг потенциальных контрагентов, проверка физического лица для компании не является обязательным действием. При этом, есть ряд ситуаций, когда она поможет избежать серьезных рисков, сбережет деньги и даже репутацию.

Прием на работу нового сотрудника

Проверка соискателя на вакансию и оценка его репутации и добросовестности, необходима, чтобы:

• убедиться, что он подходит для предлагаемой должности и нет обстоятельств, препятствующих найму. Например, если человек претендует на руководящую позицию, следует убедиться, что он не внесен в реестр дисквалифицированных лиц;
• минимизировать риски для имущества и репутации работодателя. Если человек в прошлом имел проблемы с законом, привлекался за кражи или хулиганство, доверять ему ценные вещи будет неразумно;
• предотвратить утечку коммерческой тайны;
• исключить конфликт интересов и другие неприятные ситуации. Например, спорным является решение нанять на руководящую должность человека, который возглавляет или входит в круг руководителей компании-конкурента.

Выдача займа или кредита

Если банк намерен выдать физическому лицу кредит, следует убедиться в хорошей репутации этого человека:

• не находится ли он в процедуре банкротства;
• нет ли у него непогашенных исполнительных производств;
• не состоит ли он в розыске полиции;
• не пытается ли обмануть кредитора, предоставляя фальшивые документы и сведения о себе.

Если не провести такую проверку, компания рискует выдать кредит неплатежеспособному человеку и потом добиваться возврата денег через суды.

Проверка самозанятого при оформлении сотрудничества

После введения налога на профессиональный доход, многие компании предпочитают сотрудничать с самозанятыми фрилансерами, а не с обычными физическими лицами без такого статуса. Это и понятно – режим НПД предполагает, что человек сам передает сведения в налоговую и платит налог. Компания не становится его налоговым агентом, ей не нужно перечислять за него НДФЛ и страховые взносы.

Однако, прежде чем заключать договор с человеком, который утверждает, что он самозанятый, следует проверить, говорит ли он правду. Это важно, потому что если на самом деле статуса плательщика НПД у него нет, а компания не заплатит за него НДФЛ и взносы, это будет налоговым нарушением.

Кроме того, такая проверка поможет получить полное представление о деловой репутации партнера, убедиться в его добросовестности и быть уверенными, что он выполнит обязательства.

Проверка физического лица и персональные данные – как не нарушить закон

Проверяя добросовестность физического лица, важно помнить о Федеральном законе № 152-ФЗ о персональных данных.

Этот закон устанавливает, что обработка персональных данных человека возможна и допускается только с согласия этого человека. Есть ограниченный перечень случаев, когда передать или использовать информацию о лице можно без его согласия. Проверка при трудоустройстве или выдаче кредита к таким случаям не относится.

Персональные данные – это сведения, которые прямо или косвенно относятся к физическому лицу и указывают на него. Иными словами, это любая информация, по которой человека можно идентифицировать. Например, к персональным данным относятся ФИО, адрес регистрации, телефонный номер, адрес электронной почты.

Если компания собирает сведения о человеке и намерена их хранить или использовать, следует запросить у него согласие на обработку персональных данных.

Благо, такое согласие можно дать массой разных способов – составлять отдельный документ необязательно. Например, можно, в анкете соискателя указать пункт, что подписывая эту анкету, человек гарантирует достоверность поданных сведений и дает согласие на их обработку. Этого будет достаточно, чтобы дальше использовать данные анкеты для проверки человека.

Какие сведения следует проверить

Чтобы получить полное представление о деловой репутации партнера и его надежности следует проверить следующие параметры:

• подлинность паспорта – если человек предоставил поддельные документы это однозначный «красный флаг», сотрудничать в любой форме с ним опасно;
• основные данные – ФИО, ИНН, дата рождения, СНИЛС;
• уровень образования и подлинность документов о нем;
• если компания намерена сотрудничать с человеком, как с самозанятым, – наличие у него статуса плательщика НПД;
• связи контрагента с юридическими лицами;
• если человек претендует на руководящую должность – отсутствие записи о нем в реестрах дисквалифицированных лиц, массовых руководителей или учредителей;
• отсутствие открытого в отношении него дела о банкротстве;
• отсутствие лица в реестре розыска полиции;
• непричастность человека к террористической, экстремистской деятельности и распространению оружия массового поражения;
• наличие незакрытых исполнительных производств.

Бесплатная проверка

Получить достоверные данные о физическом лице можно бесплатно. Для этого в интернете имеется ряд сервисов, предоставляющих информацию о гражданах.

Важно!

Для сбора сведений следует использовать официальные базы данных государственных органов. Доступ к ним предоставляется на сайтах этих ведомств. Использовать базы украденные и «слитые» в интернет неизвестными хакерами не нужно. Во-первых, такие «сливы» незаконны, а во-вторых, нельзя ручаться за достоверность приведенных в них сведений.

Проверка физических лиц онлайн выполняется с помощью следующих ресурсов:

• сервис на сайте МВД РФ для установления подлинности паспорта гражданина;
• сервис МВД РФ для проверки, не разыскивается ли человек полицией;
• подлинность документа об образовании можно установить с помощью сервиса на сайте Рособрнадзора;
• дисквалификацию и связи контрагента с другими юридическими лицами можно проверить в сервисе «Прозрачный бизнес» на сайте налоговой;
• если в отношении человека открыто дело о банкротстве, информация об этом будет в Картотеке арбитражных дел;
• сведения о долгах по исполнительным производствам доступны на сайте ФССП;
• реестры людей, имеющих отношение к террористической и экстремистской деятельности, имеются на сайте Росфинмониторинга.

Таким образом, собрать в интернете некоторое количество сведений о человеке можно, но долго. И в итоге пользователь получает набор разрозненных данных, которые ему еще предстоит обобщить и проанализировать.

Проверка физического лица в Casebook

Упростить процесс можно с помощью сервиса проверки физических лиц в Casebook – это платно, но удобно:

• достаточно один раз ввести данные проверяемого человека и получить всю интересующую информацию;
• сервис предоставляет подробный отчет о проверке физического лица, то есть все сведения будут автоматически собраны в единый документ;
• проверка займет считанные минуты.

Casebook проверяет физических лиц по семнадцати параметрам, в числе которых:

• подлинность паспорта;
• исполнительные производства;
• арбитражные процессы;
• статус самозанятого;
• нахождение в реестре дисквалифицированных лиц;
• банкротства;
• еще более десяти параметров.

Сервис постоянно дорабатывается и обновляется, скоро в нем станет доступна проверка участия человека в делах судов общей юрисдикции.

Чтобы проверить физическое лицо:

1. в меню Casebook выберите раздел «Проверка физических лиц»;
   

   

2. введите информацию о проверяемой персоне. Обратите внимание, что от объема введенных данных зависит количество параметров, по которым система сможет провести проверку. Если вы введете только ФИО, то получите информацию о том, причастно ли лицо к террористической, экстремистской деятельности или распространению оружия. Введите максимум имеющихся сведений, чтобы получить как можно более подробный отчет;
   

   

3. поставьте галочку в подтверждение того, что вы получили от человека согласие на обработку персональных данных;
   

   

4. нажмите кнопку «Запросить отчет».
   

   

Отчет о проверке физического лица придет на электронную почту в течение нескольких минут.

В нем не просто собрана исчерпывающая информация – она структурирована по факторам риска:

• красным в тексте выделены факторы риска, которые делают сотрудничество с человеком чрезвычайно опасным. Например, к таким «красным» рискам относятся недействительность паспорта и вхождение лица в реестр террористов и экстремистов;
• средний уровень опасности отмечен желтым цветом – обнаружение «желтых» рисков должно вызывать опасения, но не является однозначным поводом для отказа от найма или заключения договора;
• наконец зеленым отмечены риски, наличие которых не влечет для компании большой опасности, хотя и на них следует обратить внимание.

Отчета Casebook о физическом лице достаточно, чтобы оценить благонадежность потенциального сотрудника, заемщика или самозанятого партнера и принять обоснованное решение о сотрудничестве или отказе от него.