Сервис проверки контрагентов Casebook

Проверка контрагентов поможет избежать рисков сотрудничества с недобросовестными компаниями: финансовых потерь и налоговых доначислений.

Получить данные об организации можно на основании выписки из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, либо с помощью сервиса ФНС «Риски бизнеса». Однако эти источники содержат поверхностную информацию. Поэтому полноценной картины финансового и репутационного состояния партнера не сложится.

Анализ компаний требует системного подхода. Такой подход реализован в сервисе детальной и всесторонней проверки — Casebook.

Для быстрого поиска базовой информации воспользуйтесь поисковой строкой:

Возможности

Casebook — это сервис проверки контрагентов и мониторинга судебных дел. Он позволяет находить сведения о компаниях, обобщать и анализировать их. Полученная информация помогает принять решение в отношении конкретного контрагента: сотрудничать с ним или нет.

Важно. Проявление должной осмотрительности при выборе контрагента — обязанность любого предприятия. Чаще всего предметом конфликтов с ФНС становятся сделки с техническими компаниями. Они не ведут реальной экономической деятельности и созданы с целью получения нелегальной налоговой выгоды. Если ФНС вычислит и докажет, что в сделке участвовала фирма-однодневка, она может доначислить НДС, налог на прибыль, а также обяжет выплатить штраф 20-40% от суммы недоимки.

Ключевое преимущество — всестороннее исследование организации. Оценка надежности проводится по 35+ факторам, а сведения поступают более чем из 35 источников. Кроме того, система обладает другими преимуществами:

• Выводит все данные в единое пространство. Искать информацию в разных программах для проверки контрагентов больше не придется.
• Анализ полученных данных можно проводить в режиме реального времени.
• Есть возможность задать конкретный параметр поиска, к примеру, отследить участие партнера в судебных делах в качестве ответчика за последние три года.
• Сведения о контрагентах представлены онлайн и оперативно обновляются.
• Интересующие вас фирмы можно добавлять в подборки, настраивать обновления по ним и отслеживать изменения. Уведомления приходят в ленту, а самые важные — на почту.
• Доступно три вида справок по контрагенту: бизнес-справка, выписка из ЕГРЮЛ и отчет о компании. Их можно скачать и распечатать, либо держать под рукой в онлайн-формате.
• Данные сформированы в виде дашбордов — это наглядно и удобно для восприятия.

Casebook будет полезен всем, кто занимается стратегическим планированием или отвечает за проверку бизнес-партнеров:

• частным юристам и адвокатам;
• риск-менеджерам;
• арбитражным управляющим;
• службе безопасности, комплаенсу;
• аналитическим и юридическим департаментам государственных и частных предприятий.

Использование системы подтверждает проявление должной осмотрительности при выборе участника соглашения. Материалы сервиса можно применять в качестве доказательств своей осторожности, если дело дойдет до конфликта с налоговой.

Какие параметры можно проверить

Анализ бизнес-партнеров должен быть всесторонним. Проверить только бухгалтерский баланс и отчетность контрагента недостаточно. Для принятия взвешенного решения о сотрудничестве понадобится как можно больше сведений о компании: финансы, связи, риски, суды, мониторинг изменений. Сервис проверяет организацию по разным признакам и выводит на дашборды следующие данные.

Текущее состояние бизнеса и основную информацию

При выборе контрагента, в первую очередь, следует убедиться, что бизнес реально существует. Благодаря Casebook можно узнать ключевые сведения:

• Реквизиты — ИНН, ОГРН, КПП, ОКПО.
• Дату регистрации компании и текущий статус — действует или не действует.
• Адреса, телефоны, сайты.
• Размер уставного капитала и его градацию по долям.
• Виды деятельности по ОКВЭДу.
• Достоверность и массовость юридического адреса.
• ФИО руководителя, достоверность сведений о нем в выписке из ЕГРЮЛ, его принадлежность к реестру дисквалифицированных лиц.
• Учрежденные компании, если он есть.
• Количество и адреса филиалов и представительств.

Важно. ФНС и Центробанк помечают компании с массовым адресом желтым уровнем опасности, то есть присваивают им средний налоговый риск. Однако массовость адреса не всегда свидетельствует о техническом характере фирмы. Например, в одном бизнес-центре может быть зарегистрировано около сотни компаний, которые ведут легальную хозяйственную деятельность. Поэтому массовые адреса следует анализировать в комплексе с другими рисками.

Реальность организации подтверждает наличие у нее товарных знаков, изобретений или промышленных образцов. Как правило, это показатель зеленого уровня надежности: с такой компанией сотрудничать безопасно. Соответствующую информацию можно найти в разделе «Интеллектуальная собственность».

Ведение предпринимательства и исполнение взятых на себя обязательств — вот главное отличие реального предприятия от технической компании. Casebook выводит на дашборды данные, позволяющие оценить наличие ресурсов для исполнения контракта:

• Имущество в собственности.
• Сумму уплаченных за прошедший год налогов, наличие недоимок и штрафов за налоговые нарушения.
• Количество работников.
• Финансовое состояние: баланс, выручку, задолженности. Оценка производится на основе проверки бухгалтерской отчетности контрагента.

Также сервис выдаст информацию об участии контрагента в государственных контрактах в роли поставщика, что позволяет оценить его надежность как исполнителя.

Чтобы не переключаться между разделами, собирайте материалы в единые документы. Прямо в Casebook можно заказать:

1. Выписку из ЕГРЮЛ. Советуем заказывать не только актуальные выписки, но и архивные. Из архивных документов можно узнать много полезной информации, например, что раньше фирмой управлял массовый руководитель.
2. Отчет по компании. Это новая опция, с помощью которой вы за минуту проверите партнера на добросовестность. В отчете уже проанализированы негативные и благоприятные факторы. Можно руководствоваться ими, либо дополнить анализ собственными данными.
3. Бизнес-справку. Она аккумулирует все найденные сведения о компании.

Документы будут сформированы за пару минут и автоматически придут на электронную почту — останется только скачать в формате pdf и отправить коллегам. В совокупности они составляют полноценный отчет о должной осмотрительности по контрагентам.

Изменения и риски

В деятельности даже проверенного партнера могут произойти изменения, которые скажутся на сотрудничестве, к примеру начало судебного разбирательства или запуск процедуры банкротства.

Чтобы не пропустить важные изменения, добавьте компании в подборки. Настраивайте параметры обновлений и сможете получать уведомления об изменениях на почту.

Вероятность банкротства

Банкротство — самый опасный из всех рисков. Контрагент-банкрот не сможет выполнить условия сделки, к примеру, оплатить поставку товаров.

Чтобы взыскать с банкрота долги, нужно подать заявление на вступление в реестр кредиторов. Однако принадлежность к реестру не гарантирует возврата долгов. В первую очередь, имущество должника уходит на погашение задолженностей перед мажоритарными кредиторами. На практике требования многих кредиторов остаются без удовлетворения.

Чтобы минимизировать риски от заключения контракта с потенциальным банкротом, в сервисе проверки контрагентов предусмотрен специальный инструмент. Он позволяет предсказывать банкротство по косвенным признакам, основанным на анализе коэффициента ликвидности и степени платежеспособности. Обнаружили в ходе анализа неустойчивое финансовое состояние фирмы — лучше откажитесь от сделки.

Если кто-то из контрагентов подаст заявление на банкротство, вы узнаете об этом в течение 2 часов с момента регистрации дела в судебной системе. Вам откроется хронология дела, дата ближайшего заседания, реестр кредиторов и статистика по назначенному судье.

В Casebook можно контролировать процесс банкротства: отслеживать сообщения арбитражных управляющих и изменение реестра требований, прогнозировать собственные перспективы по делу.

Аффилированность

Аффилированность всегда вызывает интерес налоговых органов. По закону сделки между взаимосвязанными юридическими лицами не запрещены, вот только недобросовестные компании используют такие сделки для отмывания денег.

Система проверки контрагентов дает возможность построить графы аффилированности глубиной до 30 колен и выявить все связи между компаниями или руководителями в прошлом и настоящем.

Опасные компании можно добавить в черный список и в дальнейшем проверять принадлежность партнеров к этому списку.

Судебную активность

Арбитражные дела — маркер финансового состояния компании. Предприятие может работать полностью легально, но при этом регулярно не исполнять условия сделок, либо исполнять их недобросовестно, и отвечать за это в суде.

С помощью Casebook вы проанализируете судебную активность бизнес-партнера:

1. Исковую нагрузку и роль в процессах. Частое участие в роли ответчика в арбитражных спорах — показатель возможного банкротства. А еще тревожный сигнал: вероятно, компания предпочитает судиться вместо того, чтобы платить по счетам.
2. Прогноз исхода дела: выигрыш или проигрыш с точностью более 80%.
3. Тип оппонентов. Узнайте, с кем чаще судится бизнес-партнер: с налоговой, судебными приставами или страховыми.

Полученные данные можно сравнить со средней нагрузкой по отрасли, чтобы заранее просчитать риски партнерства.

Casebook позволяет анализировать дела контрагента в судах общей юрисдикции и узнавать, какие требования к компании предъявляют физические лица.

Дополнительную информацию

В сервисе проверки контрагентов для юристов и служб безопасности собраны дополнительные данные, которые помогут провести анализ надежности компании:

• Наличие и срок действия лицензий, если деятельность по закону подлежит лицензированию. Напоминаем, что суд признает сделку недействительной, если ее участник не имеет лицензии на осуществление соответствующей деятельности.
• Статистика по проверкам контролирующих органов, в том числе количество проверок, в ходе которых выявлены нарушения.
• Статистика по исполнительным производствам: сколько денег и кому задолжал контрагент.
• Участвует ли организация в договоре залога или лизинга.
• Блокировка расчетных счетов. Банки приостанавливают операции по счету из-за подозрительных операций, нарушающих 115-ФЗ «О противодействии отмыванию доходов».
  

Система содержит не только актуальные сведения, но и архивные.

Проверка физических лиц

При приеме сотрудника на работу, заключении договора с самозанятым исполнителем или выдаче займа необходимо удостовериться в благонадежности гражданина. Для этого в Casebook появился новый инструментарий, позволяющий проверять физлиц. Данные о них поступают из:

• Базы МВД, ФСИН и Росфинмониторинга.
• ЕФРСБ, ФССП и газеты «Коммерсантъ».
• Реестра самозанятых граждан.
• Рособрнадзора и Списка недействительных паспортов.
• Реестра наследственных дел.
• ГИБДД.
  

Проверить контрагентов-физлиц на благонадежность можно в тарифе Casebook Standard. Вы узнаете, входит ли физическое лицо в реестр дисквалифицированных лиц, является банкротом или собирается подать заявление, числится массовым руководителем и другие сведения.